BI Consult
  • Russian BI Исследование российских bi
  • Перейти на Fine BI
  • Контакты
  • +7 812 334-08-01
    +7 499 608-13-06
  • Отправить сообщение
  • Главная
  • Продукты Эксперт-BI
    • Дистрибуция
    • Розничная торговля
    • Производство
    • Операторы связи
    • Страхование
    • Банки
    • Лизинг
    • Логистика
    • Нефтегазовый сектор
    • Медицина
    • Сеть ресторанов
    • E-Commerce
    • Энергетика
    • Фармацевтика
    • Построение хранилища данных
    • Создание Data Lake
    • Цифровая трансформация
    • Управление по KPI
    • Финансы
    • Продажи
    • Склад
    • HR
    • Маркетинг
    • Внутренний аудит
    • Категорийный менеджмент
    • S&OP и прогнозная аналитика
    • Геоаналитика
    • Цепочки поставок (SCM)
    • Process Mining
    • Сквозная аналитика
  • Платформы
    • ATK BiView-1C
    • Airflow
    • Alpha BI
    • Analytic Workspace
    • ChatGPT
    • FineBI
    • FlyBI
    • Loginom
    • Luxms BI
    • Modus BI
    • Visiology
    • Yandex.DataLens
    • Триафлай
    • Форсайт. Аналитическая Платформа
    • Arenadata
    • ClickHouse
    • Postgres Professional
  • Услуги
    • Переход на отечественные BI и DWH системы
    • Консалтинг
    • Пилотный проект
    • Обучение и сертификация
    • Бесплатное обучение
    • Поддержка
    • Технические задания
    • Сбор требований для проекта внедрения BI-системы
    • CI/CD для DWH
    • Аудит BI приложений
    • Выделенная команда
    • Разработка BI Стратегии
    • Styleguide для BI-системы
    • Как выбрать BI-систему
  • Курсы
    • Учебный курс Информационная грамотность (Data Literacy)
    • Учебный курс для бизнес-аналитиков
    • Учебный курс по Data Governance
    • Учебный курс Как стать CDO
    • Учебный курс Современная архитектура хранилища данных
    • Учебный курс по Fine BI
    • Учебный курс по DWH
    • Учебный курс по Data Science (ML, AI)
    • Учебный курс по PostgreSQL
    • Учебный курс по Greenplum
    • Учебный курс по Apache Airflow и NiFi
    • Учебный курс по Open-source BI
    • Учебный курс по DataLens
    • Учебный курс по Loginom
    • Учебный курс по Modus BI и ETL
    • Учебный курс по Visiology
  • Компания
    • Руководство
    • Новости
    • Клиенты
    • Карьера
    • Скачать
    • Контакты

Отраслевые решения

  • Дистрибуция
    • Эксперт-BI Дистрибуция
  • Розничная торговля
    • Эксперт-BI Розничная торговля
    • Эксперт-BI Розничная торговля: DIY
    • Эксперт-BI Розничная торговля: Мода
    • Эксперт-BI для сетей аптек
  • Производство
    • Эксперт-BI Производство
  • Операторы связи
  • Банки
    • Эксперт-BI для банков
    • Бизнес-аналитика в банке
  • Страхование
  • Фармацевтика
    • Эксперт-BI Фармацевтика
  • Нефтегазовый сектор
  • Лизинг
  • Логистика
  • Медицина
  • Сеть ресторанов
  • Энергетика

Функциональные решения

  • Управление по KPI
    • Самоуправляемая компания
  • Финансы
    • Бюджетирование
    • Консолидация финансовой отчетности
    • Панель управления, KPI для CFO
    • Рабочий капитал
    • Финансовая отчетность по МСФО
    • Платежный календарь / прогнозный ДДС
  • Продажи
    • Анализ данных из CRM
    • Планирование
  • Склад
  • Категорийный менеджмент
  • HR
  • Маркетинг
  • Внутренний аудит
  • Построение хранилища данных
  • Геоаналитика, аналитика на географической карте
  • Цепочка поставок (SCM)
  • S&OP и прогнозная аналитика
    • Прогнозная аналитика
    • Прогноз спроса на основании данных о вторичных продажах
  • Разработка стратегии цифровой трансформации
  • Сквозная аналитика
  • E-Commerce
  • Process Mining
Главная » Продукты Эксперт-BI

Эксперт-BI Лизинг: система бизнес-анализа для лизинговых компаний

Информационно-аналитическая система для лизинговых компаний представляет собой комплекс программных компонентов, методик и бизнес-процессов, призванных решить задачу обеспечения менеджмента высшего и среднего звена, акционеров компании оперативной, точной и непротиворечивой информацией о финансовом состоянии бизнеса.

Предлагаемое решение относится к классу систем BI ― Business Intelligence. В основе решения лежит процесс оперативного сбора, систематизации, накопления и предоставления информации по следующим основным направлениям:

  • анализ состояния лизингового и кредитного портфелей;
  • подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО;
  • мониторинг основных ключевых показателей эффективности;
  • сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей;
  • управление финансовыми рисками;
  • сценарное планирование.

Анализ состояния кредитного портфелей

Анализ портфеля лизинговых договоров по более чем десяти аналитическим направлениям и более чем ста параметрам для каждого договора. Анализ портфеля привлеченных кредитов. Расчет денежных потоков, эффективной процентной ставки, чистых инвестиций в лизинг, полученного и накопленного финансового дохода. 

analiz-kredit-portfelya

analiz-kredit-portfelya2

Подготовка управленческой финансовой отчетности и отчетности по МСФО

На основе данных российского бухгалтерского учета, данных лизингового и кредитного портфелей, ручных корректировок подготавливаются следующие основные отчеты: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет
о движении денежных средств. Эти отчеты существуют как в «управленческом» варианте ― для внутренних пользователей, менеджмента, акционеров, так и в варианте «МСФО» ― для публикуемой отчетности. Возможности системы не ограничиваются перечисленными отчетами, а позволяют на основании тех же финансовых данных
строить десятки и сотни других управленческих отчетов.

Мониторинг основных ключевых показателей эффективности

На основе данных лизингового и кредитного портфелей, фактических и плановых данных, хранимых в Модели финансовых данных, строится серия ключевых показателей эффективности деятельности компании. Ключевые показатели выводятся на интерактивные информационные панели в цифровом и графическом виде.

Сбор и анализ изменения финансового состояния лизингополучателей

Система содержит блок данных о финансовом состоянии лизингополучателей. В процессе загрузки данных официальной или управленческой отчетности лизингополучателей, ручного ввода экспертных оценок накапливается приведенная к единому стандарту информация о лизингополучателях. Это позволяет мгновенно получать информацию о текущих показателях деятельности лизингополучателей, просматривать тенденции, в графическом виде получать тревожные сигналы при выходе значений показателей за допустимые рамки.

analiz-sostoyaniya

Управление финансовыми рисками

Поставляемая в составе решения Модель финансовых данных, а также механизмы расчета и обработки данных позволяют проводить расчет и анализ следующих видов рисков:

  • кредитные риски (риски невозврата, дефолта и т.д.);
  • риски ликвидности;
  • процентные риски (риски изменения процентных ставок по кредитам и лизинговым договорам);
  • валютные риски.
Сценарное планирование

Система содержит набор моделей для оценки влияния изменений различных параметров на ключевые показатели деятельности лизинговой компании. Предложены несколько базовых сценариев и реализована возможность моделирования различных поисковых сценариев («что-если») и целенаправленных сценариев («что необходимо для…»). Вся совокупность переменных сценарного планирования разделена на управляемые и неуправляемые параметры со стороны руководства компании. Сценарное планирование ориентировано на моделирование последствий изменения характеристик портфеля лизинговых контрактов и других управляемых характеристик лизинговой деятельности.

В основе решения лежат: построенная Модель финансовых данных, набор механизмов для обработки исходных данных (их обогащения), набор алгоритмов, применяемых в расчетах, и набор аналитических приложений ― средств представления и анализа

Модель данных построена на основе примеров лучшей мировой практики, используемых в хорошо зарекомендовавших себя решениях для финансовых институтов компаний SAP и Oracle. Это дает уверенность в том, что модель хорошо проработана, точно описывает особенности лизингового бизнеса и в будущем не потребует серьезной переработки. Модель обладает необходимой гибкостью и позволяет заполнять ее данными не всю сразу, а поэтапно, с той степенью точности и детализации, с какой это нужно или возможно.

Основные категории данных, требуемых для работы всего комплекса функциональности системы:

  • базовая информация о клиентах-лизингополучателях;
  • базовые параметры лизинговых договоров;
  • информация об источниках финансирования ― кредитах;
  • графики платежей по договорам лизинга или основные параметры этих графиков;
  • фактические платежи;
  • данные бухгалтерского учета;
  • информация о финансовом состоянии лизингополучателей.
Обогащение данных

Результатом работы механизмов обогащения данных является информационный массив, выверенный, компакт-ный и удобный для использования. Отчеты, выборки, графики, информационные панели подготавливаются
на основании этого набора практически мгновенно. Пользователи легко ориентируются в структуре
этого набора и строят свои собственные выборки
и информационные панели. Механизмы расчета, «обогащения», встроенные в систему специально настроены на специфику лизингового бизнеса.

analiz-dannix

Средства представления

Решение включает в себя блестяще продуманный и реализованный инструмент для построения аналитических приложений, наиболее успешный продукт данного класса в 2009 году. При помощи данного инструмента создана серия преднастроенных интерактивных аналитических информационных панелей для лизинга.

Информационные панели включают в себя весь комплекс аналитики, начиная с общей финансовой отчетности — баланс, отчет о прибылях и убытках и т.д., и заканчивая сверхподробной информацией по каждому договору лизинга, его истории. Информационные панели являются действительно интерактивными и позволяют одним щелчком мыши вращать, фильтровать, детализировать и перемещаться по информационному массиву. Вместе с тем, аналитические приложения ― это инструмент пользователя, позволяющий легко создавать свои собственные выборки и информационные панели, используя для этого понятные бизнес-пользователю термины и формулы, подобные формулам Excel.

Информационно-аналитическая система в лизинге. Результаты

  • Систематизированная и выверенная информация о финансовом состоянии, основанная на детальных учетных данных и экспертных знаниях сотрудников компании;
  • Значительное снижение затрат на подготовку сводной управленческой отчетности и отчетности по МСФО;
  • Возможность мониторинга достоверной картины функционирования бизнеса в онлайн-режиме;
  • Система содержит в готовом виде:
    • модель финансовых данных;
    • заполненные эталонные справочники;
    • аналитические приложения с десятками преднастроенных информационных панелей;
    • механизм расчета и обогащения данных;
    • пользовательский интерфейс для работыс данными (ввод и загрузка);
    • методику заполнения системы данными и расчета показателей;
    • пользовательскую документацию по структуре данных и их обработке.

system-lizing

system-lizing

Преимущества решения

Модель данных лизингового бизнеса достаточно стабильна и может быть использована в готовом виде в большинстве компаний.
Длительный анализ и проектирование не требуется.
 
Система использует те данные, которые доступны прямо сейчас, не важно, какого они качества.
Недостающие или «грязные» данные могут быть введены, загружены и откорректированы вручную. Для этого предоставляется специальный интерфейс. Таким образом, сразу захватывается область, закрываемая так называемой «Excel-автоматизацией».
 
Система содержит готовый механизм расчета показателей.
Обычно при построении ХД расчеты реализуются в рамках разработки процедур загрузки (ETL ― Extract-Transform-Load).
В данном случае часть этих процедур, отвечающая за трансформацию, уже включена в решение.
 
Система не привязана к каким-либо системам первичного учета.
Одно из важнейших преимуществ. Часто ХД использует в своей Концептуальной модели особенности того или иного источника данных, из которого оно наполняется. При замене источника требуется серьезная переработка структуры ХД. При этом теряются исторические данные, так как их нужно конвертировать в новый формат, а это, обычно, нетривиальная задача.
 
Система не следует классическому принципу построения ХД – загрузка детальных данных и агрегация их.
Вместо этого данные в Модели финансовых данных существуют на том уровне детализации, на котором это имеет смысл для анализа. Детальные данные подключаются по мере появления требований и возможностей.
 
Цикл «проектирование-разработка-ввод в эксплуатацию» сокращен до двух-трех недель.
Вместе с этим к работе с системой, тестированию активно привлекаются пользователи. За счет этого требования к системе не успевают устареть, пользователи постоянно в курсе текущего состояния дел, что вызывает доверие к системе и желание пользоваться ею, как рабочим инструментом. Немалую роль здесь играет выдающееся средство анализа.

 

 

Продукт Эксперт-BI

Business-Qlik

Продукт Эксперт-BI, запросить доступ к демо-стенду on-line

 

Узнать стоимость решения Запросить видео презентацию

Система бизнес-анализа для поддержки: Оперативное получение достоверной информации о состоянии активов предприятия, Формирование всей необходимой управленческой, финансовой и бухгалтерской отчетности, Многомерная аналитическая обработка данных с использованием различных аналитических измерений

Система бизнес-анализа для поддержки: Детальное планирование компонент бюджетного плана на основе согласованных договоров, Сводное планирование, объединение компонент бюджетного плана в общий бюджетный план, Мониторинг бюджета (сопоставление плановых и фактических данных) и оперативное внесение изменений в бюджетный план

Запросить видео презентацию Узнать стоимость решения Запросить доступ к демо стенду online

Задать вопрос

loading...

Решения

Анализировать ФинансыУвеличивайте ПродажиОптимальный Склад и ЛогистикаМаркетинговые Метрики

Клиенты
  • ПАО «Транснефть» – крупнейшая российская нефтепроводная компания. «Транснефть» обеспечивает транспортировку более 85% добываемых в России нефти и нефтепродуктов.

  • ИНВИТРО
    ИНВИТРО – крупнейшая частная медицинская компания в России, специализирующаяся на лабораторной диагностике и оказании других медицинских услуг.
     
    ИНВИТРО располагает 9 самыми современными лабораторными комплексами и крупнейшей в Восточной Европе сетью более чем из 900 медицинских офисов. Страны присутствия — Россия, Украина, Казахстан, Беларусь.
     
  • MoneyCare — кредитная платформа и сервис для ПОС-кредитования в магазинах, установленная в более чем 18 тысячах трейдинговых точек и сотрудничающая с 11 главными банками России.

  • АО «НСПК» - оператор национальной системы платежных карт, который предоставляет операционные услуги и услуги платежного клиринга операторам платежных систем, в том числе Банку России и кредитным организациям. В задачи АО «НСПК» входит обеспечение бесперебойного доступа к переводам денежных средств в Российской Федерации с использованием платежных инструментов.  Также компания является оператором национальной платёжной системы «Мир» и операционным и платёжным клиринговым центром Системы быстрых платежей (СБП).

  • Решения
    • Дистрибуция
    • Розничная торговля
    • Производство
    • Операторы связи
    • Банки
    • Страхование
    • Фармацевтика
    • Лизинг
    • Логистика
    • Медицина
    • Нефтегазовый сектор
    • Сеть ресторанов
  • Услуги
    • Консалтинг
    • Пилотный проект
    • Поддержка
    • План обучения и сертификации
    • Бесплатное обучение
    • Учебные курсы
    • Аудит приложений
    • Выделенная команда
  • Платформы
    • ATK BiView-1C Коннектор
    • Alpha BI
    • Luxms BI
    • Modus BI
    • Visiology
    • Analytic Workspace
    • FineBI
    • Yandex.DataLens
    • Триафлай
    • Форсайт. Аналитическая Платформа
    • Arenadata
    • ClickHouse
    • Postgre Professional
  • Курсы
    • Учебный курс Информационная грамотность
    • Учебный курс для бизнес-аналитиков
    • Учебный курс по Data Governance
    • Учебный курс Как стать CDO
    • Учебный курс Современная архитектура хранилища данных
    • Учебный курс по Fine BI
    • Учебный курс по DWH
    • Учебный курс по Data Science (ML, AI)
    • Учебный курс по PostgreSQL
    • Учебный курс по Apache Airflow
    • Учебный курс по Open-source BI
    • Учебный курс по Loginom
    • Учебный курс по Modus BI и ETL
    • Учебный курс по DataLens
    • Учебный курс по Visiology
  • Компания
    • О нас
    • Руководство
    • Новости
    • Клиенты
    • Скачать
    • Контакты
  • Функциональные решения
    • Продажи
    • Финансы
    • Склад
    • HR
    • S&OP и прогнозная аналитика
    • Внутренний аудит
    • Геоаналитика
    • Категорийный менеджмент
    • Построение хранилища данных
    • Система управления KPI и BSC
    • Управление цепочками поставок
    • Маркетинг
    • Цифровая трансформация
    • Сквозная аналитика
    • Process Mining
LinkedInYouTubeVkontakteFacebook
ООО "Би Ай Консалт",
ИНН: 7811437757,
ОГРН: 1097847154184
199178, Россия,
Санкт-Петербург,
6-ая линия В.О., Д. 63, 4 этаж
Тел: +7 (812) 334-08-01
Тел: +7 (499) 608-13-06
E-mail: info@biconsult.ru