Эксперт-BI Страхование: система бизнес-анализа для страховой компании
Специфика страхового бизнеса такова, что его участник вынужден постоянно оптимизировать свое предложение, избавляясь от нерентабильных продуктов, выявлять неэффективные решения, анализировать риски и создавать новые возможности для реализации качественных и маржинальных услуг. В этой ситуации крупнейшие компании отрасли выбирают системы бизнес-аналитики как инструмент, обеспечивающий все аналитические потребности страхового бизнеса в современных высококонкурентных условиях.
Выгоды от внедрения решения Эксперт-BI Страхование для страхового бизнеса:
- сокpащение трудозатрат на подготовку аналитических данных и обеспечение подразделений оперативной информацией;
- систематизация анализа и расчетов специфических ключевых показателей эффективности (KPI) страхового бизнеса;
- прозрачный процесс работы с дебиторами и улучшение контроля дебиторской задолженности и платежной дисциплины;
- повышение эффективности актуарных и андеррайтинговых операций;
- тотальный и глубокий контроль продажи по продуктам, клиентам, регионам, менеджерам и т.д.;
- единое понимание эффективности для всех сотрудников, подразделений и филиалов;
- повышение степени и интенсивности использования информации и её доступности для принятия решений.
Решение Эксперт-BI Страхование для страхового бизнеса необходимо, если:
- недостаточно информации относительно того, насколько оптимальным является портфель продуктов и насколько эффективны каналы их продаж;
- отсутствует прозрачная и оперативная информация по притоку/оттоку абонентской базы и факторов, влияющих на этот процесс;
- многие сложные и важные виды анализа не производятся ввиду их трудоемкости и труднодоступности информации;
- на совещаниях постоянно тратится время на споры относительно корректности или правомерности расчета того или иного показателя.
Что позволяет делать решение Эксперт-BI Страхование?
анализировать продажи в разрезах
- производить план-фактный анализ показателей (GPW, GPC, количество договоров и т.д.) и сравнение с аналогичными периодами прошлых лет;
- оценивать эффективность продаж и деятельность менеджеров, агентов и брокеров с учетом поставленных целей;
- контролировать сбор страховых премий согласно утвержденным графикам;
- производить анализ динамики и возраста дебиторской задолженности в разрезе агентов/брокеров, страхователей, договоров;
- анализировать информацию о клиентах и выявлять новые возможности для продаж.
реализовывать обоснованный маркетинг
- производить сегментацию клиентов;
- Выявление страховых договоров для пролонгации;
- Оперативно оценивать успешность запуска новых программ и продуктов;
- эффективно управлять бюджетами на продвижение и маркетинговыми расходами в разрезе страховых продуктов, регионов и т.д.;
- лучше оценивать риски для портфеля полисов по всем категориям продуктов, местоположению и видам деятельности компаний.
детально анализировать урегулирование убытков
- видеть всю информации по всей цепочке урегулирования убытка: от возникновения страхового случая, регистрации дела об убытке, до ввода и подтверждения экспертных оценок ущерба, выписки распоряжений на выплату и фактических выплат;
- анализировать динамику, количества и суммы открытых, заявленных и закрытых убытков за период, выданных отказов и резервов убытков;
- контролировать статистику выданных направлений и страховых выплат автосервисам, лечебно-профилактическим учреждениям.
контролировать финансовую деятельность
- рассчитывать страховые резервы: незаработанная премия (РНП), заявленные, но неурегулированные ущербы (РЗУ), сомнительные долги (РСД);
- рассчитывать доли перестраховщиков в резервах с детализацией по видам страхования, центрам финансовой ответственности и каналам продаж с учетом возможной специфики расчетов для различных типов перестрахования;
- рассчитывать специализированные портфельные показатели во всевозможных аналитических разрезах;
- моделировать аналитическое основание для создания высокорентабельных страховых продуктов для конкретной целевой аудитории;
- формировать журналы договоров и убытков для регламентной отчетности РСБУ — для ФСФР;
- обеспечивать соблюдение установленных норм и обнаруживать фальсификации с помощью специальных расследований и отчетов;
Демо
Продукт Эксперт-BI
Продукт Эксперт-BI, запросить доступ к демо-стенду on-line